Losowanie przez ZUS do OFE

Zasady losowania

   Wszystkie osoby urodzone po 31 grudnia 1968 r. podlegające ubezpieczeniu społecznemu zobowiązane są do wyboru otwartego funduszu emerytalnego. Osoby podlegające ubezpieczeniu po raz pierwszy, np. w wyniku rozpoczęcia pracy zawodowej, powinny wybrać fundusz w ciągu 7 dni (od daty powstania obowiązku ubezpieczenia). W innym przypadku fundusz zostanie im przydzielony w drodze losowania.

 

 

Terminy losowań

   Począwszy od 1 kwietnia 2004 r. ZUS przeprowadza losowanie dwa razy w roku - na koniec stycznia oraz lipca. Losowanie poprzedzone jest wysłaniem do osoby ubezpieczonej pisemnego wezwania do zawarcia umowy z OFE w terminie do 10 stycznia lub 10 lipca - osoba wezwana ma zawsze nie mniej niż 30 dni na podpisanie umowy z OFE.

Fundusze biorące udział w losowaniu

   W losowaniu biorą udział te fundusze, które uzyskały wyższe stopy zwrotu niż średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych, z zastrzeżeniem, że aktywa netto funduszu nie przekraczają 10% aktywów całego rynku OFE.
Do każdego z funduszy losowana jest taka sama liczba ubezpieczonych. Ubezpieczony otrzymuje informację z ZUS o wyniku losowania oraz zawiadomienie z funduszu o warunkach członkostwa wraz z informacją o przysługujących mu prawach.

Dlaczego warto wybrać OFE samemu i nie dać się wylosować?

 

   Losowanie to loteria. Wyniki funduszy zmieniają się w czasie. Może zdarzyć się tak, że fundusze, które biorą udział w losowaniu w chwili przeprowadzania tegoż losowania nie mają już tak dobrych wyników jakie osiągały wcześniej. Ci wszyscy, którzy nie wybrali OFE, oprócz tego, że będą należeć do przypadkowego funduszu, muszą się też liczyć z ewentualnymi stratami finansowymi, gdyż składka emerytalna nie jest przekazywana do funduszu za okres od podjęcia pracy do losowania (w skrajnym przypadku może to być 6 miesięcy). Pieniądze te są w tym czasie zdeponowane przez ZUS na nieoprocentowanym rachunku, a po losowaniu Zakład przekazuje OFE niezwaloryzowaną, nominalną wartość składek. Niefrasobliwość może zatem narazić osobę ubezpieczoną na straty z tego tytułu, bo pieniądze na przyszłą emeryturę nie są przez jakiś czas inwestowane. Dodatkowo kosztuje też ewentualna zmiana OFE na inny.

 

źródło opracowania: www.knf.gov.pl